أطلقت الهيئة العامة للعقار في المملكة العربية السعودية تحذير رسمي من استخدام أساليب معينة في عمليات شراء العقارات، مؤكدة أن بعض الطرق المتداولة قد تدخل ضمن جرائم غسيل الأموال، مما يعرض من يشارك فيها -سواء بوعي أو بدون علم- للمساءلة القانونية وفق الأنظمة السعودية الصارمة في هذا الشأن.
شراء العقار بهذه الطريقة الشائعة يعتبر ضمن عمليات غسيل الأموال
وأوضحت الهيئة أن شراء العقارات نقد دون وجود مصدر تمويلي موثوق أو مستندات رسمية قد يعد مدخل لإدخال أموال غير مشروعة إلى السوق العقاري.
السعودية: 50 الف ريال غرامة فورية على كل من يقيم في المملكة بأحد هذه التأشيرات
طيران ناس ينشر الصور الجديدة لمقاعد الدرجة الاقتصادية بعد إضافة مميزات لا تتوفر إلا في شركات الطيران الفاخرة
السعودية تعلن عن قائمة العقوبات الجديدة التي ستطبق على المضيف في حال عدم مغادرة حاملي تأشيرة الزيارة قبل بداية موسم حج 1446.
الهلال والاتحاد في صراع تاريخي بقيمة مئات الملايين لضم هذا النجم العالمي الكبير والزعيم في ورطة في حال وافق على هذا الشرط
القطاع العقاري ومخاطر غسيل الأموال
يعد القطاع العقاري أحد أكثر القطاعات عرضة لمحاولات غسيل الأموال على المستوى العالمي، نظرا لحجم السيولة الكبيرة فيه، وسهولة تدوير الأموال عبر عمليات بيع وشراء متتالية.
وتراقب السعودية هذا الملف بدقة عالية من خلال الجهات الرقابية المختصة، ومنها هيئة الرقابة ومكافحة الفساد وهيئة السوق المالية، بالإضافة إلى الهيئة العامة للعقار التي شددت مؤخرا من ضوابط التعاملات العقارية لضمان الشفافية ومكافحة أي ممارسات مشبوهة، وتأتي هذه الإجراءات ضمن التزام المملكة بالمعايير الدولية في مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
المراحل الثلاث لغسيل الأموال عبر السوق العقاري
في توضيحها الأخير، استعرضت هيئة العقار المراحل الثلاث الأساسية التي تمر بها عمليات غسيل الأموال، حينما تستخدم العقارات كأداة لإضفاء الشرعية على الأموال غير القانونية، وهي:
- المرحلة الأولى: الإدخال وتبدأ هذه المرحلة بإدخال الأموال غير المشروعة في النظام المالي، وغالبا ما يتم ذلك من خلال شراء عقار نقد أو تحويل أموال كبيرة إلى حسابات أفراد أو مؤسسات عقارية بدون مبرر واضح.
- المرحلة الثانية: التمويه تشمل هذه المرحلة تنفيذ مجموعة من المعاملات المالية المعقدة والملتوية مثل نقل ملكية العقار إلى أطراف متعددة، أو استخدام كيانات وهمية، وذلك بهدف إخفاء مصدر الأموال والتشويش على الجهات الرقابية.
- المرحلة الثالثة: الدمج وهي أخطر مرحلة، حيث يتم إعادة دمج الأموال المغسولة في الاقتصاد بشكل مشروع، مثل بيع العقار لاحقا أو تأجيره، وبالتالي يصبح المال المغسول جزء من الاقتصاد الرسمي دون إثارة شبهات.
عقوبات صارمة وتشريعات لحماية السوق العقاري
أكدت الهيئة العامة للعقار أن المشاركة في مثل هذه العمليات، حتى دون علم مسبق، قد يعرض الأفراد أو الجهات العقارية للمحاسبة القانونية وفقا لأنظمة غسل الأموال السعودية.
السعودية تعلن عن قائمة العقوبات الجديدة التي ستطبق على المضيف في حال عدم مغادرة حاملي تأشيرة الزيارة قبل بداية موسم حج 1446.
الهلال والاتحاد في صراع تاريخي بقيمة مئات الملايين لضم هذا النجم العالمي الكبير والزعيم في ورطة في حال وافق على هذا الشرط
كفاءة الطاقة توجه تحذيرات هامة وأخطاء تسبب تضاعف قيمة استهلاك فواتير الكهرباء في السعودية مع بداية فصل الصيف
هيئة النقل تعلن وقف العمل في هذه المسارات من قطار الرياض لمدة 40 يوماً تبدأ من هذا التاريخ
ويشمل ذلك غرامات مالية كبيرة، ومصادرة الأصول، والمنع من مزاولة النشاط العقاري، وقد دعت الهيئة جميع الوسطاء العقاريين والمستثمرين إلى الالتزام بتوثيق المعاملات والتحقق من مصادر الأموال والاحتفاظ بسجلات واضحة للعمليات المالية.
دعوة للمواطنين والإفصاح عن أي شبهات
كما دعت الهيئة المواطنين إلى الحذر من أي معاملات عقارية مشبوهة، وعدم قبول الدفع النقدي الكبير دون توثيق، مشيرة إلى أن الإبلاغ عن أي سلوك مريب هو واجب وطني، ووسيلة لحماية الاقتصاد من الاختراقات المالية غير القانونية.
وأشارت إلى أهمية استخدام المنصات الإلكترونية الرسمية لتوثيق المعاملات وضمان سلامة الإجراءات.
دور منصة "إيجار" و"مؤشر" في الحوكمة العقارية
أشارت الهيئة إلى أن منصات مثل "إيجار" و"مؤشر" العقاري أصبحت أدوات فعالة لرصد وتوثيق كل العمليات العقارية، كما ساهمت في تقليل المخاطر المرتبطة بالاحتيال أو التلاعب في البيانات، وهو ما ينسجم مع رؤية السعودية 2030 في بناء قطاع عقاري منظم وشفاف.
كفاءة الطاقة توجه تحذيرات هامة وأخطاء تسبب تضاعف قيمة استهلاك فواتير الكهرباء في السعودية مع بداية فصل الصيف
هيئة النقل تعلن وقف العمل في هذه المسارات من قطار الرياض لمدة 40 يوماً تبدأ من هذا التاريخ
روما يوجه ضربة تحت الحزام للاتحاد بقرار احرج قيادة الآتي
خلال 90 يوم فقط .. الذهب يحقق مكاسب خيالية في السعودية وعيار 24 و 21 يصلان لأعلى سعر في تاريخ المملكة
المصادر
- https://www.rega.gov.sa
- https://www.sama.gov.sa
- https://www.okaz.com.sa/economy/realestate/2123586
- https://www.wamda.com/ar/2023/10/real-estate-and-money-laundering-ksa
روما يوجه ضربة تحت الحزام للاتحاد بقرار احرج قيادة الآتي
خلال 90 يوم فقط .. الذهب يحقق مكاسب خيالية في السعودية وعيار 24 و 21 يصلان لأعلى سعر في تاريخ المملكة
الداخلية السعودية تعلن وقف تجديد هوية مقيم للسائق الخاص والعمالة المنزلية تطبيق غرامات كبيرة على الكفيل في حال عدم استكمال هذه المتطلبات الجديدة
الاسكان السعودية: منع المؤجر من زيادة قيمة الايجارات للوحدات السكنية والزيادة السنوية لا تتجاوز هذه النسبة بنص النظام الجديد
الداخلية السعودية تعلن وقف تجديد هوية مقيم للسائق الخاص والعمالة المنزلية تطبيق غرامات كبيرة على الكفيل في حال عدم استكمال هذه المتطلبات الجديدة
الاسكان السعودية: منع المؤجر من زيادة قيمة الايجارات للوحدات السكنية والزيادة السنوية لا تتجاوز هذه النسبة بنص النظام الجديد
الداخلية السعودية تعلن عن عقوبة ستطبق لأول مرة في موسم حج 1446 بحق من يحاولون الحج بدون تصريح من هذه الجنسيات العربية
تسليم شعارات الاخلاء الفوري لسكان أشهر أحياء مكة وبداية الهدد في هذا التاريخ
الداخلية السعودية تعلن عن عقوبة ستطبق لأول مرة في موسم حج 1446 بحق من يحاولون الحج بدون تصريح من هذه الجنسيات العربية
تسليم شعارات الاخلاء الفوري لسكان أشهر أحياء مكة وبداية الهدد في هذا التاريخ
الادارة العامة للمرور: مخالفات جديدة ترصدها كاميرات ساهر الكترونيا من اليوم على الطرقات داخل مكة وجدة والرياض
السعودية تصدر قرارات جديدة تحدد قيمة ونسبة العمولات على الوساطة العقارية وتاريخ بداية تطبيقها
الادارة العامة للمرور: مخالفات جديدة ترصدها كاميرات ساهر الكترونيا من اليوم على الطرقات داخل مكة وجدة والرياض
السعودية تصدر قرارات جديدة تحدد قيمة ونسبة العمولات على الوساطة العقارية وتاريخ بداية تطبيقها
الموارد البشرية: 1000 ريال زيادة على راتب حساب المواطن لشهر مايو لهذه الفئات من المستفيدين
أسماء مناطق الهدد في أحياء جازان وكل هذه المناطق والشوارع الرئيسية ستختفي خلال أسابيع